Основное меню

Документы, предоставляемые заемщиком по СБ+

Наименование документа (информации)Обязательно для кредитного пакета до заседания на УО
 (часть 1)
Обязательно для кредитного досье
 (часть 2)
1Финансовые документы, предоставляемые клиентом (Заемщиком):
1.1Отчетность, предоставляемая в ИФНС за 3 отчетных периода, включая:
1. Форма N 1 "Бухгалтерский баланс" на последнюю отчетную дату.
2. Форма N 2 "Отчет о прибылях и убытках" за последний отчетный период.
3. Для юридического лица, являющегося субъектом малого предпринимательства и использующего упрощенную систему налогообложения, учета и отчетности, сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов, налоговые декларации.
ДаДа
1.2Заключение аудиторской проверки по итогам работы предприятия за последний год (при наличии);ДаДа (копии)
1.3Документы, подтверждающих наличие постоянных контрагентов (3-5 договоров);ДаДа (копии)
1.4Документы по действующим кредитам (кредитные договоры и договоры залога);ДаДа (копии)
1.5Проектно-сметная документация по планируемым работам и другие документы, характеризующие субъект и объект кредитования;ДаДа
1.6Аналитический баланс и отчет о прибылях и убытках;ДаНет
1.7Информация о составе и объеме ТМЗ;ДаДа
1.8Информация о составе и объеме дебиторской и кредиторской задолженности;ДаДа
1.9Данные по расходам и доходам помесячно;ДаНет
1.10Информация о составе основных средств;ДаДа
1.11Информация о составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений;ДаДа
1.12Справки из ИФНС об открытых счетах в кредитных организациях, об отсутствии задолженности перед бюджетом;НетДа
1.13Справки из обслуживающих банков (кроме ОАО «Омск-Банк») в том числе наличии (отсутствии) картотеки к расчетным счетам;
о чистых оборотах и остатках по расчетным и валютным счетам за последние 12 месяцев;
о наличии/отсутствии текущей задолженности по кредитам, ее размере (при наличии).
НетДа
2Документы в обеспечение обязательств по кредиту*:
2.1Недвижимость:
2.1.1Правоустанавливающие документы (договоры купли-продажи, свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, акт о вводе построенного объекта в эксплуатацию и т.д.);Да (копии)Да
2.1.2Технический паспорт (документы технического (кадастрового) учета на объекты недвижимого имущества (в т.ч. ЗУ));Да (копии)Да
2.1.3Документы на право собственности (аренды, пользования) на землю;Да (копии)Да
2.1.4Документ об оплате предмета залога по возмездной сделке, являющейся основанием возникновения права собственности;НетДа
2.1.5Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок  с ним (ЕГРП) на все закладываемые объекты;НетДа
2.1.6Выписка из  ЕГРЮЛ (выдается в ИФНС);НетДа
2.2Автотранспорт:
2.2.1Паспорт транспортного средства;Да (копии)Да
2.2.2Свидетельство о регистрации транспортного средства;Да (копии)Да
2.2.3Страховой полис ОСАГО;НетДа
2.3Оборудование, товары в обороте:
2.3.1Перечень имущества, предлагаемого в залог, если предметом залога является оборудование (по форме установленной Банком);ДаДа
2.3.2Правоустанавливающие документы (договор поставки, купли-продажи, счет-фактура, накладные, документы об оплате);Да (копии)Да
2.3.3Складская справка;ДаДа
2.3.4Сертификаты качества (если необходимо);НетДа (копии)
2.3.5Лицензия на производство и продажу (если подлежит лицензированию);НетДа (копии)
2.3.6Договоры на ответственное хранение, аренду;НетДа (копии)
2.3.7Контракт (договор) (при залоге имущественных прав (требований)).НетДа (копии)
3Анкета клиента (по установленной Банком форме).ДаДа
4Согласие на получение основной части кредитной истории (по установленной Банком форме).ДаДа
5Согласие на сбор, обработку и хранение информации (по установленной Банком форме).ДаДа
6Заявление на предоставление кредита (по установленной Банком форме).НетДа
7Юридические документы, предоставляемые клиентом (Заемщиком)
7.1Свидетельство о государственной регистрации ЮЛ/ИП (для юр.лиц, созданных после 01.07.2002 года и ИП, зарегистрированных после 01.01.2004 года);НетДа
7.2Свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ/ЕГРИП сведений о ЮЛ/ИП (для юр.лиц, созданных до 01.07.2002 года и ИП, зарегистрированных до 01.01.2004 года);НетДа
7.3Устав, все редакции;НетДа
7.4Изменения к уставу;НетДа
7.5Свидетельство (ГРН) о регистрации всех изменений к уставу (всех редакций устава);НетДа
7.6Свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН);НетДа
7.7Документы об избрании/назначении/продлении полномочий действующего состава органов управления юр. лица (ЕИО, совет директоров, правление);НетДа
7.8Копия документа, удостоверяющего личность ЕИО юр. лица;НетДа
7.9Сведения о владельцах именных ценных бумаг юр. лица с указанием  количества акций, принадлежащих каждому владельцу и доли в УК (для акционерных обществ);НетДа
7.10Сведения о государственной регистрации всех выпусков/отчетов о выпуске именных ЦБ (для акционерных обществ);НетДа
7.11Документ об оплате УК;НетДа
7.12Копия документа, удостоверяющего личность физ. лица поручителя/залогодателя (включая 2,3,4,5,14,15 стр.)НетДа
7.13Копия карточки с образцами подписей лиц, имеющих право распоряжаться деньгами, заверенная обслуживающим банком (в случае, если у заемщика не открыт счет в ОАО «Омск-Банк»).НетДа
7.14Решение Совета директоров, разрешающее заключение сделки в случае, если Заемщик действует в форме акционерного общества или ООО, и сумма сделки составляет от 25% до 50% от балансовой стоимости активов предприятия за последний отчетный период, если сумма сделки превышает 50%  от балансовой стоимости активов, необходимо решение общего собрания акционеров (участников) общества.НетДа

*Примечание: приведенный перечень документов является первоначальным, по результатам анализа документов и осмотра предложенного обеспечения могут быть затребованы дополнительные документы. Все копии документов должны быть заверены печатью залогодателя и подписью уполномоченного лица на каждом листе. Если документы прошиты, то только на последнем листе.